【VT】これ１つだけでOK。全世界に分散投資ができるETFです。

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こんにちは、あずまです。

日本人に大人気。バンガード社の株式ETFである【VT】を紹介します。

「投資に時間は割きたくない。でもしっかり安定して儲けたい。」

こんなわがままも、VTなら叶えてくれます。

VTは株式100%を世界中へ分散投資した株式ETFです。

株式はハイリスクハイリターンですが、

分散すればローリスクハイリターンになりえます。

投資の王道である分散・長期・積立に適しています。

【VT】の概要
- ※データは2018年3月31日時点です。
ベンチマークのFTSE グローバル・オールキャップ・インデックスとは？
投資先の半分が、米国です。
セクターは金融が頭一つ抜けていますが、十分に分散されています。
設定来リターンは約6%、配当は約2%です。
経費率は安いです。しかも、定期的に下がっています。
VTに投資する理由は？
楽天VTとして、つみたてNISA・iDeCoで投資可能です。
まとめ

【VT】の概要

※データは2018年3月31日時点です。

正式名称：バンガード・トータル・ワールド・ストックETF

ベンチマーク：FTSE グローバル・オールキャップ・インデックス

経費率：0.10%

配当スケジュール：四半期毎

ETF純資産総額：117.97億米ドル

ファンド純資産総額：160.55億米ドル

設定日：2008年6月24日

ベンチマークのFTSE グローバル・オールキャップ・インデックスとは？

FTSE グローバル・オールキャップ・インデックスは、

全世界の大型、中型、小型株の市場パフォーマンスを測定します。
先進国や新興国市場を含む約47ヵ国の約8,000銘柄で構成されます。
全世界の投資可能な市場時価総額の98%以上をカバーしています。

構成銘柄数は8000銘柄と圧倒的です。

個人投資家が8000銘柄ひとつひとつ選んで分散投資するのは、膨大な時間と労力がかかります。

コカコーラなどの有名な大型株ならともかく、他国の小型株を調べるのはきついです。

VTを買えば、その時間と労力を他の生産的なものにあてることができます。

投資先の半分が、米国です。

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比率の詳細は上図の通りですが、ざっくり考えるなら

米国：５割

日本：１割

先進国（除く米国、日本）：３割

新興国：１割

です。

全世界への分散投資とは言え、やはり米国がナンバーワンです。

日本が約１割なのはなんか嬉しいですね。笑

セクターは金融が頭一つ抜けていますが、十分に分散されています。

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比率の詳細は上図の通りですが、ざっくり考えるなら

1位：金融

2位タイ：資本財、テクノロジー、消費財、消費者サービス、ヘルスケア

7位タイ：その他

です。

国だけでなく、セクターもしっかりと分散されています。

VTに加えて個別株やセクターETFを購入する場合は、金融セクターを避けるとさらに分散効果が狙えます。

そこまでしなくてもいい気もしますが。。。

設定来リターンは約6%、配当は約2%です。

まずはVT・VTIのチャートをどうぞ。

青がVT、赤がVTIです。

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参考：NYSEARCA: VT

チャートは緩やかな右肩上がりです。

上がり方がマイルドなのは世界分散のメリットであり、デメリットでもあります。

設定来リターン：6.3%

利回り：2.08%

VTIと比べると

リターンは小さいが、利回りが高いです。

（VTI：設定来リターン；7.0%、利回り；1.64%）

VTIはキャピタルゲインに勝り、VTはインカムゲインに勝ります。

ただし、VTIは将来の値上がりがVTよりも期待できるため、一概にインカムゲインがVTに劣るとは言えません。

一方VTは安定感があります。米国株が不調であっても、他国の株でクッション作用があるからです。

経費率は安いです。しかも、定期的に下がっています。

経費率は0.10%と非常に安いです。VTを1000万円購入して、経費は年間1万円です。

同じバンガード社のVTIと比べると、VTIの経費率は0.04%です。

VTは0.10%なので割高に感じますが、その差はリバランス代と考えれば良いでしょう。

また、経費率は定期的に下がっています。

今年の2月に、0.11%⇨0.10%に下がりました。

去年の2月に、0.14%⇨0.11%に下がってから約1年しか経っていません。

これは…毎年下がりそうな予感がしますね。笑

さすがバンガードです。

ETFで持っていたら、毎年経費率が下がるのは嬉しいことです。

自分では何もしていないのに、毎年少しずつお得になっていきますので。

VTに投資する理由は？

VTは株式でありながらも世界中に分散されており、安定感をもつ株式ETFです。

そんなVTに個人投資家が投資する理由は

ポートフォリオに安定感を持たせる
管理の煩雑さを減らす
圧倒的なインデックス感

がメインじゃないでしょうか。

VTをある程度保有していれば、欲しい個別株を買っても安心です。

楽天VTとして、つみたてNISA・iDeCoで投資可能です。

VTは、つみたてNISA・iDeCoで投資可能になっています。

名前は楽天VTです。

楽天VTのメリット

日本円で簡単に購入できる。
つみたてNISA・iDeCoで投資できる
配当再投資が自動でやってくれる
100円から投資できてお手軽

楽天VTのデメリット

楽天が仲介に入るため、経費率が0.2396%と少し高くなる

経費率が少し高くなりますが、メリットも多いです。

投資未経験者に対して、投資の敷居を下げようとしているのでしょうか？

そのような意図を感じます。

まとめ

VTは全世界（主に米国）に分散投資する株式ETFです。
リターンはVTIに劣っているが、安定感で優れています。
ひとつだけETFを選ぶなら、VT１択です。

参考：https://www.vanguardjapan.co.jp/docs/FS_VT_JP.pdf

医学生投資家あずまのメモ帳。

医学生が気になったことを適当にまとめるブログです。